独家探访！揭秘日本数字货币交易所的监管之路

尽管如此，仍然有很多交易所在日本申请交易所牌照。据统计，去年大约有100多家交易所在排队申请牌照。涛略投资创始人林涛去年与日本SBI集团一家子公司合作，筹备交易所，申请牌照。他认为，虽然日本金融自由度开放程度并不是十分高，甚至市场有点闭合，但是日元整个走势非常平稳。而且日本有比较规范的交易规则、契约制度等，所以从长远发展角度看，应该从制度最完善的地方开始搭建生态，所以他选择了日本。

孙僮检对九四政策的感觉更直观一些。“很多国内朋友都托人打听是否有人接手比特币。我低价购入一些。刚入帐，就都嗖嗖地涨了”。那段时间，他的区块链应酬分外多。一时间，中国大陆币圈的知名人士薛蛮子、老猫、何一等都齐聚东京。三天两头举办华人圈区块链聚会。有人调侃：“那时东京成了中国数字货币中心。”

日本对加密货币的监管趋严

让日本政府始料未及的是，监管并没有为交易所的资金安全铸起坚实的防火墙。

2018年1月，Coincheck交易所再次被盗，丢失的新经币价值5.23亿美金（约34亿人民币），成为目前为止全球最大规模的数字货币失窃案。多个信源向网易科技透露，当时交易所Coincheck私下上了20多个“黑币”，即没有经金融厅批准的数字货币。其中，被盗的新经币NEM源于项目本身管理不到位造成。官方公布的直接原因是交易所没有使用冷钱包管理资金。

由于Coincheck是日本交易所中的“正规军”，是第一个获得日本交易牌照，规模排名第二的日本交易所。出事后，很多日本民众在推特表达了对金融厅的强烈不满。很多媒体组织讨论数字货币的发展，舆论对此很消极。金融厅压力倍增，对数字货币发展踩下紧急刹车。

随后日本金融局连发下了8道“肃清令”，对日本的32个数字货币交易所进行检查，其中包括16家尚未获得许可证的交易所，列出了43个检查项目。

这也让BtcBox交易所的团队忙得团团转。金融厅入驻公司40多天，从资金安全、人员管理、反洗钱系统等进行了全面审查。柳岩告诉网易科技：“由于日本虚拟货币市场此前出现的安全事件造成了严重后果，金融厅现在是直接把交易所当成金融机构来审查。”

她举例表示，交易所需要提交投资者的资金金额、虚拟货币数量及其管理状况等金融厅指定的第三方机构的审查报告。为了确保资金安全，公司需要建立严密的反洗钱机制等。系统服务器不仅需要防御全球黑客的攻击，还需要在发生洪水等灾害时，能够保证数据的安全，另外，员工信息也是被深入调查的一部分。

对于申请上交易所的项目，审核更加严格。BtcBox在CoinCheck事发前，曾向金融厅提交过若干项目，至今都未能通过审核。据柳岩介绍，项目方必须先将材料交给交易所，交易所按照金融厅的指导意见审核，通过后送交金融厅，金融厅审核后才能上线。CoinCheck事发后，对于项目的审核更加严格。比如项目财务报表需要四大会计所等非常权威性的第三方机构出具。从根本上，保证了资金的安全。

6月份，日本规模最大的bitFlyer等6家交易所都收到整改。bitFlyer被检查发现安全系统中出现问题，涉及在防止洗钱、恐怖主义融资及未授权进入渠道等方面的问题。关又仁告诉网易科技：“目前BtcBox的整改报告已经提交金融厅，我们将严格按照报告内容执行整改，并定期向金融厅提交进度报告。”

（编辑：网站开发网_安阳站长网）

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